工商银行注重品牌建设打造理财精品

来源：上海金融报时间：2008-04-16 点击：

近年来，工行浙江省义乌市梅园支行注重品牌建设，打造区域内理财精品，各项业务保持快速、健康发展。自2007年9月底揭牌以来，该行下属梅园贵宾理财中心依托良好的硬件环境，积极开拓市场，抢抓机遇，综合营销。截至目前，该中心人民币各项存款余额达79930万元，比年初净增16267万元，营销理财产品3461万元

　　工行梅园贵宾理财中心坚持以优质服务为核心，针对客户群体的不同需求，采取不同的营销模式。支行大堂经理做好引导识别，通过细分客户类型，在了解其需求后，推荐给理财经理，由后者将客户带到理财中心，实行一对一服务，并分析客户理财需求，通过适当的资产配置，帮之通过理财实现资产增值，从流程上真正实现“一揽子”服务，使客户感受快捷、高效的办事风范。

　　该中心每天做好《优质客户推介表》、《财富管理中心贵宾客户情况调查表》的统计工作，对优质客户汇总后再分配至相应理财经理，将后续服务工作落实到个人。并召集大堂经理、理财经理，对当日优质客户识别情况、产品营销情况进行总结，明确次日工作重点，在次日晨会通报前日完成进度。在旺季营销过程中，中心积极抢时间、抓进度，制定落实目标任务、经营策略、营销方案及相应措施。

　　针对业务的不断推陈出新，该中心员工利用业余时间自发对理财知识进行“充电”，把柜台业务人员从简单操作转型到为客户提供更周到、细致的金融服务。中心负责人亲自部署培训工作，使员工在学习中进步，以专业化服务赢得客户信任。

　　该中心适时进行岗位轮换，为员工提供多岗位实际操作锻炼机会，提高员工处理综合业务的水平。针对新进员工，中心建立“师徒责任制”，业务技能强的指导新员工学习业务知识，提高业务技能，适应市场和客户需要。

　　针对客户的理财需求，中心设立“财富沙龙”。一方面，及时将工行理财产品、财经讯息介绍给客户，并通过交流谈心，进一步挖掘新客户群，积极做好服务体验活动，整理出网点资产在100万元人民币以上的高端客户的具体清单，以打电话、短信、邮件或上门拜访形式联系，确保每天有一定数额的高端客户来中心办理业务，并全程陪同，营造贵宾体验良好的氛围。

　　另一方面，中心开展各种理财讲座，提升理财服务档次。如邀请景顺基金经理杨云举办理财讲座，邀请贵宾客户参加。讲座结束后，理财经理及时做好后续服务，营销了100余万元的理财产品及对公结算产品。