男子冒用身份证办信用卡72张恶意透支135余万

来源：生活新报时间：2008-04-17 点击：

冒用亲戚同事身份办了72张信用卡恶意透支135余万捡张身份证也不放过机会

　　女生包被盗 3年后“恶意透支”21万

　　使用虚假财产证明，编造虚假身份，向银行申办信用卡套现。哥哥、嫂嫂、姐姐、前妻、妻子和同事都成为他冒充的对象。

　　2005年2月份至2007年12月期间，曲靖师宗男子张某办了72张信用卡，涉嫌诈骗135余万，受害银行达10余家。昨日14时许，五华经侦大队向媒体通报了案情。

　　云大女生

　　莫名透支21余万

　　2007年12月份，五华公安分局经侦大队民警找到小李时，21岁的云南大学女生小李怎么也没有想到，自己根本没去办过信用卡，却会在民生银行“恶意透支”达215454.71元。

　　小李称自己并没有办理民生银行的信用卡。但民生银行的一名女工作人员在看到民警出示的小李照片后，一开始咬定就是小李办的，而且也是她签字。但最后，她承认，只见过小李的身份证复印件，并不是小李亲自办理的。目前该员工已经被银行开除。

　　民警通过查询发现，以小李名义申办信用卡的财产证明都是假的。小李介绍，她3年前在昆明逛街时，包被盗，里面的身份证一同丢失。此时，警方已经排除了小李本人持信用卡进行恶意透支的情况。警方随后发现，以小李名义申办的信用卡催缴单都邮寄到了云南瑞天绿化工程有限公司，该公司的法人代表张某有重大嫌疑。

　　就在侦查员将张某的妻子杨某列入重大嫌疑时，杨某向五华经侦大队递交了一份报案材料。杨某称，已经有多家银行到家里催缴透支的信用卡，她估计是丈夫利用她的身份证办理的。于此同时，张某的哥哥，嫂子以及姐姐均遇到类似的情况，也向五华经侦大队递交了报案材料。

　　2008年1月11日凌晨，杨某接到丈夫的短信，叫她到昆明市樱花购物广场附近的一宾馆找他。民警得到信息后，一举将张某抓获，并在张某身上缴获19张信用卡。“我想回来看看老婆。”被抓后张某称，他本来计划看了老婆后继续逃跑。

　　49张信用卡

　　透支135余万

　　2008年1月11日，侦查员在张某深圳租住的房子里，又查获各种信用卡48张。经过审讯，张某交代，冒用云大女生小李的信用卡的身份证，是他捡到的。

　　通过调查，民警发现，2005年至2007年12月期间，张某利用自己或者编造虚假的身份，同时冒用哥哥、嫂子以及前妻、现任妻子、姐姐以及公司员工等10余人的名义，使用虚假的房产证明、收入证明和机动车行驶证等财产证明，分别在民生银行昆明分行信用卡中心、中国工商银行云南省分行营业部等10余家银行，先后办了72张信用卡。

　　这些钱都去了哪里？原来喜欢投资的张某屡屡失败。他的云南瑞天绿化工程有限公司主要从事绿化、装饰，公司资金并不多，流动紧张，这时他想到利用信用卡套现，来缓解资金周转问题。而他投资的100多万的火锅店也因经营不善而倒闭。

　　目前，曾经因犯职务侵占罪被判两年徒刑、现年31岁的张某已经被逮捕。负责办理此案的五华经侦大队五中队的李中队长提醒，银行在为申办人办理信用卡方面存在一些漏洞，他提醒市民：一定要保管好自己的证件，谨防个人信息泄露。