银监会给信用卡业务敲警钟 非法套现可被止付
来源：北京商报
时间：2008-06-03
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标签：套现 信用卡 银监会
利用银行信用卡非法套现的行为引起银监会的高度重视。银监会5月30日发布《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》（以下简称《通知》）要求，各商业银行应加强对信用卡持卡人的管理，对于确实存在套现行为的持卡者，各商业银行有权降低其授信额度，甚至止付。
公开资料显示，近期信用卡循环信用账户透支余额和循环信用使用户数猛增，同时一些不法中介开始进行空卡套现，收取的套现手续费大幅提高，暴露出商业银行信用卡循环信用业务环节存在较大风险隐患。
对此《通知》表明，今后各商业银行对每个无担保信用卡客户，应根据对其风险状况的评估进行集中化的银行卡账户最高总授信额度管理。同时，严禁将POS机具布放在个人名下，并将对商户交易行为开展不定期抽查。对网上交易商户，银监会要求应设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限。
另外，各商业银行应加强对持卡人信用卡申领行为管理，发卡营销外包服务商对申请人信息负有保密责任，不得申请成为特约商户，不得将代理营销业务转包其他单位。一旦发现信用卡申请材料属于未与其签订发卡营销外部协议的中介机构递交的，不得受理相关业务。
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