上海银行建“黑名单” 冻结信用卡恶意套现账户

来源：网络转载时间：2007-12-11 点击：

　时近年底，目前沪上各大银行和电子支付公司均开始通过各种监控措施，将一些利用网上支付套现的信用卡账户列入“黑名单”，并将这些账户长期冻结。记者了解到，半个月时间，沪上有一银行就查封近50个异动账户。

　　引子

　　一银行半月查封近50个异动账户

　　据某知名购物网站的监测显示，近期一批利用信用卡套现的账户被网站冻结，其金额总数达到百万元左右。另外，记者也从沪上一家股份制银行了解到，11月底以来，信用卡中心针对一系列“可疑”账户进行清理，在半个月不到的时间里，银行已经封掉了近50个资金异动的账户，将20多家违规商户圈进“黑名单”。

　　针对信用卡套现行为，银行业人士透露，相比于过去的伪造信用卡犯罪，现在的真卡诈骗防范难度更高，而且对收单银行造成的损失也很大。由于客户提供的是假证件，等银行发现坏账时，客户已经无可找寻，被套现的资金只能永远成为坏账。

　　方法1

　　网上开店进行“自买自卖”

　　在陆家嘴某外企从事销售工作的王小姐说，“8月初的时候，我全额付款买了一套房子，就缺8万元资金周转。本想通过银行贷款，可是银行现在审核严格，上家也等不起这个时间。当时就有朋友教我用一种网上刷卡“自助套现”方式，可以轻松获得大笔资金，操作方法并不复杂，唯一的技术要求是有3张以上的信用卡。”

　　在朋友的指点下，王小姐用自己的身份证在网上免费开了个店铺，并对店铺里的商品随意定价。然后将自己的银行卡A与店铺支付工具绑定，再通过透支信用卡B的方式，用另一个账号“买”下自己网店的一件商品。“根据朋友的事先提示，为了怕引人注意，同一张信用卡的实际交易金额不要太大，宁可多用几张信用卡多买几次，而且要用不同银行的信用卡。”

　　随后，王小姐在网上点击确认收到商品，这笔钱最终就能顺利转到王小姐的银行卡A上，实现“完美”套现。“只要在银行规定的期限里还钱就可以了，短短几分钟就能获得几万元甚至更多的现金，即不用承担直接提现的手续费及利息，还可以为信用卡积分。”对于这种“一举数得”的做法，王小姐显然相当满意。

　　而在记者的了解中，像王小姐这样做的网友并非个别，针对网站和银行对利用信用卡套现行为的防范措施，不少“玩家”还在各个论坛上分享了他们的“经验”。绝对不能使用相同的IP地址在不同的注册账户之间进行交易；如果是大额交易，在确认收货时，一定要在卖家发货24小时以后才能点击“确认收货”。

　　方法2

　　利用充值卡先充值后再销号

　　与此同时，记者在网上发现，有关于“信用卡套现”的问题，引起了广泛关注，更有甚者在论坛上就“如何套现”发表了各自的观点。

　　有网友提出，由于目前中国移动在各地推出把银行卡和号码绑定，发个短信就能通过银联指令银行充值话费。这样只要在其自建营业厅就可以办理销号现金退话费的服务。

　　因此，去营业厅刷卡买10张20张话费充值卡，充进电话号码以后，带上身份证，去中国移动的营业厅销号就可以直接退现金。