近期浙江信用卡诈骗案高发银行坦言损失大

时间：2008-04-12 点击：

浙江在线杭州4月11日讯(记者李敏) 近年来，信用卡业务迅速发展。随之与信用卡业务有关的各类纠纷大量增加。

　　据统计，我省杭州地区从2006年至今，已经侦办信用卡诈骗案件30余起，2007年12月以来，此类案件有增多趋势。

　　有恶意透支有非法诈骗

　　在与信用卡有关的案件中，警方做了归类，一种是恶意透支，一种是非法诈骗。

　　杭州富阳市经侦大队最近就侦办了一起信用卡系列诈骗案。

　　去年12月，农行报案称：犯罪嫌疑人叶根冒用他人名义在农业银行办理了3张信用卡，恶意透支6万余元，经杭州市经侦大队立案侦查后，还发现叶根以他人名义在建设银行、交通银行、中信实业银行等多家银行办理了25张信用卡，后在杭州、富阳等地大量进行恶意透支，其透支现金的目的就是为了购买彩票，至今也透支40余万元。

　　尽管目前叶根已被执行逮捕，但已无力偿还这巨额透支款，将给银行造成很大的损失。

　　据悉，我省台州椒江、黄岩、天台、玉环等地最近有不少手机用户收到欺诈短信。经侦部门在加紧侦办此类案件的同时，向广大市民发出预警，希望广大市民务必引起高度警惕。

　　3月11日上午，台州玉环县一中学教师金某收到一条短信：“您于3月10日在台州世纪联华超市刷卡消费9580元已成功，如有质疑请咨询0576-82295602银联客服中心”。

　　金某以前在兴业银行办过一张信用卡，马上反应有可能卡被别人盗用了。于是，就立即拨打短信中的咨询电话。

　　诈骗过程很老套，是“银行”短信-“公安电话”-“指定转移”的模式，但金还是受骗了，将43568元钱再次转入了对方指定帐户。

　　警方希望银行别为多发卡而多“买单”

　　通过梳理近期信用卡相关案件，警方对个人和银行均有建议。

　　个人来说，警方建议不要委托他人去办理信用卡，一定要自己亲自到银行办理。

　　同时，银行也应该在发卡前对相关资料应进行严格审查，严格把关，对办卡人提供的资料要认真进行核对，确定无误后方能办理。及时发现虚假的资料，堵塞漏洞。

　　一旦发现超过透支额度和归还期限的，银行应立即进行催款，并注意催收凭证的收集，对多次催讨不还的，应立即向公安机关报案。

　　警方披露一批嫌疑“帐户”

　　经侦警方分析，嫌疑人往往利用办卡人急于用钱的心理，加上他们对申领信用卡的流程不熟悉，自称可为办卡人争取到5-10万元的授信信额度，来骗取办卡人信任。