英汇丰银行保安出丑小文员过数偷11亿

来源：香港明报时间：2008-05-03 点击：

　　汇丰银行伦敦总部一名胆大包天的证券服务部初级文员，竟敢以粗糙的诈骗手法，于网上擅自将汇丰欧元户口9000万欧元(10.8亿港元)一口气转走。虽然汇丰在发现「不寻常活动」后即时行动，被盗资金失而复得，涉案文员也被捕，但英国传媒直言，这次事件已足令汇丰高层尴尬，也再次令人关注欧洲金融业界的内部监管问题。

　　伦敦警方表示，涉案的汇丰总部文员钱纳(Jagmeet Channa)已遭落案控以欺诈、洗黑钱及滥用职权等多项罪名，现被还押拘留，定于6月25日提堂。消息人士指，钱纳今年25岁，来自埃塞克斯郡伊尔福特(Ilford)，于金丝雀码头汇丰总部工作。他只是证券服务部门一名初级行政文员，其工作是确保每个交易日完结后，交易纪录准确无误，并不直接涉及股票交易和经纪业务。

　　非经纪只负责核实交易纪录

　　英国报章指，钱纳的骗财手法非常粗糙简单，就是将巨额款项，从公司的户口，直接透过电子网络系统，转到另一户口内。消息指，汇丰是于4月25日发现证券服务部出现「不寻常活动」，于是报警求助。消息人士表示，汇丰主要的欧元户口，通常都存有3000万至10亿欧元现金，但案发当日，该户口内的所有存款居然是0。行方察觉有异后展开追查，最后发现有9000万欧元(约11亿港元)被一次过转到另一户口中。

　　粗糙手段挪走存款户口变0

　　汇丰事后发表声明称，汇丰正与警方密切合作调查是次诈骗案，暂不便作进一步评论，只称「案中没有任何客户或银行资金损失」，但汇丰没说明事件发生多久后才被揭发。除了钱纳，伦敦警方也在对3名分别为26、33、38岁的涉案男子进行问话。

　　对于钱纳如此明目张胆，猖狂过数骗财，有网民直言是个「笑话」，形容钱纳是个「傻瓜」，竟一次过将9000万欧元转入自己户口。但事件已令人再度关注欧洲金融机构的内部保安问题，例如外间便不能肯定，倘钱纳只是逐少逐少过数，行方是否就能迅即察觉。英国《每日邮报》便称，「汇丰这间欧洲最大银行的保安居然受到侵害，显已令汇丰高层尴尬万分」。

　　英汇丰屡传保安管理失误

　　今年初，法国兴业银行交易员凯尔维埃(Jerome Kerviel)违规大手买入欧股期指，在「完全睇错市」下，令法兴输掉49亿欧元(约560亿港元)。事件令全球金融业大为震惊，各大金融机构都致力改善内部运作及管理。事实上，英国的汇丰银行在近年已数次被揭出现保安漏洞及管理失误。06年英国卡迪夫大学研究指出，英国汇丰银行的网上服务存有漏洞，令黑客有机可乘，利用电脑按键记录软件「keyloggers」取得客户密码，令全球逾300万名客户受威胁。同年，汇丰又被资料专员揭发胡乱处理客户个人资料，包括将客户户口资料当街置于垃圾桶内。